Una estrategia de inversión en empresas con dividendos
Desde 2012 seleccionamos empresas con sólidos flujos de caja recurrentes, capaces de sostener políticas estables de distribución de dividendos y con modelos de negocio de alta previsibilidad.
Priorizamos compañías con balances robustos, historial consistente de pagos y capacidad de continuar generando efectivo incluso en ciclos económicos desafiantes.
El retorno esperado para esta estrategia es de más del +16% anual, combinando rendimiento por dividendos y apreciación de capital en compañías financieramente sólidas y maduras.
Un portfolio muy rentable y estable, como para tener seriamente en cuenta en su próxima inversión.
LA LÓGICA DETRAS DE LA ESTRATEGIA
El Portfolio de Dividendos
El modelo de cartera INVEST RENT ha tenido un resultado promedio anual del 17% desde 2012 y está compuesto exclusivamente de activos orientados a distribuir un alto nivel de caja en dividendos.
El diseño original de la estrategia ha sido el de conformar un portfolio con una selección consistente de activos generadores de renta con un flujo promedio de dividendos del 6% anual para ser retirados por el inversor trimestralmente, más una proyección de crecimiento del 10% anual de los activos.
Es un diseño de portfolio pensado para inversores que quieran recibir dinero en efectivo periódicamente y además que quieran ver crecer su capital con bajo riesgo. Una solución similar a la de una inversión inmobiliaria pero con el doble de flujo de caja, mas un diferencial generado por la rotación de los activos, lo que resulta en una rentabilidad final 5 veces superior.
Mecánica teórica del portfolio de renta por dividendos
La consistencia de los resultados obtenidos a lo largo del tiempo confirmó la validez y solidez de esta propuesta de gestión pasiva. Sobre esa base comprobada, en 2025 avanzamos hacia una nueva etapa.
A partir de desarrollos y análisis propios, incorporamos ajustes estructurales orientados a mejorar el control de las oscilaciones naturales del mercado, optimizando la exposición del capital sin renunciar a la estabilidad que caracteriza a la estrategia.
Esta evolución no representa un cambio de rumbo, sino una refinación del modelo, diseñada para elevar los estándares de gestión y responder con mayor precisión a las dinámicas del mercado.
Mayores oportunidades para inversores dedicados
Hay dos ventajas importantes en la inversión en activos de alto rendimiento en dividendos: cobertura limitada de los analistas e ineficiencias del mercado.
A diferencia de las empresas de gran capitalización del S&P 500, cuyos analistas de Wall Street analizan cada detalle, muchas alternativas de alto rendimiento cotizan con menos atención. Esta falta de cobertura a menudo da lugar a ineficiencias en los precios y a valoraciones erróneas, tanto al alza como a la baja.
Para aquellos que estén dispuestos a arremangarse y aprender los matices de las clases de activos de alto rendimiento (cosas como el AFFO para los REIT, el crecimiento del NAV para los BDC o los ratios de cobertura de opciones para los ETF de covered call), existen oportunidades de obtener tanto rendimiento como revalorización del capital que el mercado en general pasa por alto.
Esta es la belleza de la inversión de alto rendimiento.
Si bien es cierto que existen multitud de inversiones arriesgadas, también hay algunas oportunidades enormes que se pasan por alto.
Este modelo de inversión no solo ha superado ampliamente al índice S&P 500, sino que además, presenta una menor volatilidad (desviación estándar), una menor caída máxima y un índice de Sharpe más sólido. Este índice mide el rendimiento por cada unidad de riesgo asumida. Básicamente, esta cartera asume menos riesgo que el S&P 500 y obtiene mejores rendimientos.
¿Qué esperamos de nuestro modelo de alto rendimiento en dividendos?
Es muy claro: Aunque la mayoría de las acciones de la selección tienen un potencial alcista significativo, una multiplicación exagerada no es el objetivo de INVEST. La cartera debe ofrecer un rendimiento sostenible de los dividendos de alrededor del 9%, preservar el capital (sin erosión del valor a largo plazo) y generar un rendimiento extra del 16% por operaciones de arbitraje, rotación de cartera o swing trade.
Segmento 1: Finanzas
Esta sección incluye empresas de préstamos a empresas, asset management, fintech, exchanges, bancos y empresas financieras.
Segmento 2: Transporte Marítimo
Esta sección del portafolio se compone de empresas que transportan cargas a granel, contenedores, petróleo y químicos líquidos, GNL, LNG o automóviles.
Segmento 3: Energía
Esta sección incluye empresas de generación y distribución de energía, hidroeléctricas, generadoras de ciclo combinado, nucleares y redes de distribución.
Segmento 4: Oil & Gas
Esta sección incluye empresas de upstream, exploración y explotación, midstream, oleoductos y depósitos, empresas de servicios.
Segmento 5: Alimentos y Bebidas
Se compone de empresas que producen o distribuyen alimentos, integran esta sección distribuidoras y embotelladoras de bebidas, producción o procesamiento primario (soja, trigo, huevos, carne), o secundaria (alimentos envasados).
Segmento 6: Minería
Se compone de empresas que se ocupan de la extracción de materias primas minerales, carbón, oro, plata, hierro, cobre, etc.
Segmento 7: Real Estate
Se compone de empresas que son propietarias o desarrolladoras o operadoras de activos inmobiliarios, residenciales, comerciales, hoteleros, médicos gubernamentales, prisiones, aeropuertos, etc.
Activos INVEST Rent 2026
Le mostramos los hierros que cargamos dentro de la bolsa.
Una selección de empresas con altos dividendos y consistencia en sus pagos.
Alto rendimiento y bajo riesgo, en busca de una vuelta perfecta por los mercados. Juegue con INVEST.
El capital puesto a trabajar genera resultados.
2025
¡Simplemente, un año extraordinario!
Resultados 2025 +73%
(+65% por trading o crecimiento y +8% por dividendos)
Limitación de responsabilidad legal. INVEST Rent es un modelo de inversión por el momento no auditado. INVEST no es un asesor de inversión y por el momento no está registrado como tal en ninguna jurisdicción. El contenido de este site es solo educativo y de opinión, no son recomendaciones personalizadas. Invertir implica riesgos (pérdida de capital), por lo que un potencial inversor debe hacer su propia investigación y consultar con un asesor registrado en su propia jurisdicción. Recomendamos a inversores investigar y tomar sus propias decisiones informadas. Esta publicación es Información General, se presenta para aprender, no es un consejo específico de inversión. Las inversiones pueden generar pérdidas; el inversor es el único responsable por sus decisiones. No es un mensaje personalizado ya que no se ha evaluado la situación financiera particular de cada potencial inversor.
Portfolio modelo INVEST Rent 2025
Resultados vs S&P500
Exposición de capital
INFORMACIÓN MENSUAL Portfolio modelo de 2MM
Limitación de responsabilidad legal. INVEST Rent es un modelo de inversión por el momento no auditado. INVEST no es un asesor de inversión y por el momento no está registrado como tal en ninguna jurisdicción. El contenido de este site es solo educativo y de opinión, no son recomendaciones personalizadas. Invertir implica riesgos (pérdida de capital), por lo que un potencial inversor debe hacer su propia investigación y consultar con un asesor registrado en su propia jurisdicción. Recomendamos a inversores investigar y tomar sus propias decisiones informadas. Esta publicación es Información General, se presenta para aprender, no es un consejo específico de inversión. Las inversiones pueden generar pérdidas; el inversor es el único responsable por sus decisiones. No es un mensaje personalizado ya que no se ha evaluado la situación financiera particular de cada potencial inversor.
Modificaciones 2025
Estructura y gestión de riesgo
Hay momentos en los que una estrategia evoluciona no por necesidad, sino por convicción. 2025 es uno de esos momentos para INVEST.
Después de años construyendo rendimiento con disciplina, decidimos dar un paso más: elevar la precisión, fortalecer la protección del capital y transformar por completo nuestra arquitectura de riesgo.
Esta renovación no es solo técnica. Es filosófica. Nace de una idea simple pero poderosa: en mercados cambiantes, la ventaja pertenece a quien se adapta antes y mejor.
De lo pasivo a lo activo. Pasamos de posiciones estáticas a un esquema de trading activo, respaldados por tecnología propia de monitoreo técnico. Hoy reaccionamos con una velocidad y una certeza que antes simplemente no eran posibles.
De lo discrecional a lo equilibrado. Abandonamos la distribución subjetiva para adoptar una distribución equilibrada, que aporta orden, estabilidad y coherencia entre todas las posiciones. El resultado es un portfolio más racional, robusto y eficiente.
De la intención a la disciplina operativa. El stop loss dejó de ser una opción para convertirse en un pilar. Nos permite proteger el capital y mantener la estrategia libre de emocionalidad, incluso en circunstancias adversas.
Del cash como residual al cash como herramienta estratégico. El efectivo ya no es un “espacio entre operaciones”: es un activo defensivo y ofensivo a la vez. Nos permite esquivar caídas sistémicas, preservar recursos y aprovechar oportunidades cuando el mercado se equivoca.
El resultado:
Una estrategia más sólida, más inteligente y más equilibrada.
Esta evolución no es solo un cambio técnico:
es un salto de calidad en la forma en que concebimos la gestión activa. Nuestro compromiso sigue siendo el mismo, pero ahora con una nueva dimensión: crear rendimiento con mayor método, adaptabilidad y una arquitectura capaz de prosperar en cualquier entorno de mercado.
Para INVEST, 2025 no ha representado un año más.
Representó el comienzo de una nueva manera de gestionar el riesgo, y con ello, una manera mas eficiente de construir riqueza.
2024
Una vez más logrando los resultados!
Resultados 2024 +20.72%
(+13.19% por crecimiento y +7.53% por dividendos)
Limitación de responsabilidad legal. INVEST Rent es un modelo de inversión por el momento no auditado. INVEST no es un asesor de inversión y por el momento no está registrado como tal en ninguna jurisdicción. El contenido de este site es solo educativo y de opinión, no son recomendaciones personalizadas. Invertir implica riesgos (pérdida de capital), por lo que un potencial inversor debe hacer su propia investigación y consultar con un asesor registrado en su propia jurisdicción. Recomendamos a inversores investigar y tomar sus propias decisiones informadas. Esta publicación es Información General, se presenta para aprender, no es un consejo específico de inversión. Las inversiones pueden generar pérdidas; el inversor es el único responsable por sus decisiones. No es un mensaje personalizado ya que no se ha evaluado la situación financiera particular de cada potencial inversor.
2023
OBJETIVO LOGRADO
Resultados 2023 +15,37%
(+3,54% por crecimiento y +11,83% por dividendos)
Limitación de responsabilidad legal. INVEST Rent es un modelo de inversión por el momento no auditado. INVEST no es un asesor de inversión y por el momento no está registrado como tal en ninguna jurisdicción. El contenido de este site es solo educativo y de opinión, no son recomendaciones personalizadas. Invertir implica riesgos (pérdida de capital), por lo que un potencial inversor debe hacer su propia investigación y consultar con un asesor registrado en su propia jurisdicción. Recomendamos a inversores investigar y tomar sus propias decisiones informadas. Esta publicación es Información General, se presenta para aprender, no es un consejo específico de inversión. Las inversiones pueden generar pérdidas; el inversor es el único responsable por sus decisiones. No es un mensaje personalizado ya que no se ha evaluado la situación financiera particular de cada potencial inversor.
La inversión en empresas como fuente de riqueza.
´Con usd 10.000 usted puede comprar un título de deuda de bajo riesgo, mientras nosotros los invertimos en negocios, cobramos dividendos y además estos negocios se hacen mas competitivos reinviertiendo en nuevas plantas y tecnologías.
Con el paso del tiempo usted tendrá en su cuenta la misma cantidad de bonos más un rendimiento x, pero el poder de compra del resultante con suerte será el mismo, al restarle la inflación real al rendimiento obtenido.
En concreto, un bono no produce nada y nunca va a producir nada … mas allá de un posible pequeño diferencial sobre la inflación.´
Alex Belloni / CEO de INVEST
PREGUNTAS Y RESPUESTAS
¿Es lógico un objetivo superior al 9% anual?
La realidad es que, si a largo plazo no se supera el 9% anual, su sistema de inversión no está generando valor real.
El problema es que muchos inversores no lo saben: ven un 4-6% de rentabilidad y piensan que su gestor es un genio.
La Inconsistencia de Apuntar a Retornos Bajos
Existe una contradicción fundamental en muchas estrategias tradicionales:
pretenden multiplicar capital apuntando a retornos anuales inferiores al 9%. En términos reales, esa expectativa es insuficiente. Luego de descontar inflación, impuestos y fricción operativa, los rendimientos moderados conservan poder adquisitivo a duras penas, pero claramente no construyen patrimonio, ni permiten escalar capital de forma significativa en horizontes razonables.
El tiempo, que debería ser el mayor aliado del inversor, se convierte en un factor neutro o incluso adverso. En INVEST no confundimos conservación nominal con crecimiento real. Una estrategia patrimonial debe aspirar a retornos que compensen el riesgo asumido y el paso del tiempo, o simplemente no cumple su función.
Por eso, nuestras decisiones buscan asimetría positiva, control de riesgo y la capacidad real de hacer crecer el capital en términos reales, no solo contables.
¿Gestión activa o pasiva?
Las dos estrategias son buenas y pueden convivir, lo importante es saber lo que se está haciendo.
Muchos dicen que la gestión activa no sirve para nada y son conocidos los informes que muestran datos de lo poco que rinden, pero las estrategias pasivas también muestran lo mismo. Por lo que el problema no está en el tipo de gestión, sino en los gestores por un lado y las posibilidades reales que permite el mercado.
La realidad de los mercados es que intentan reflejar en los precios la capacidad proyectada de las empresas de generar valor. En esta difícil puja de expectativas futuras se destaca por un lado que lo incierto es el cálculo de valor sobre resultados empresarios que deben estimar 20 años futuros de ganancias, y por otro la certeza que esas valuaciones al ser proyecciones futuras con riesgo de error necesariamente deben fluctuar dando argumentos sólidos a la gestión activa.
En INVEST utilizamos los dos tipos de estrategias combinadas en una sola estrategia general, potenciando sus posibilidades y reduciendo el riesgo de ambas.
¿Cómo elegir la gestión de activos?
La gente entrega su dinero a un conocido en quien confía, pero eso no significa que sepa manejarlo bien.
En otras profesiones no sucede lo mismo: un médico que falla en demasiadas cirugías pierde la licencia rápidamente, lo mismo que un abogado que nunca gana casos no tiene clientes estables.
Sin embargo, en la gestión de carteras es posible tener una gran visibilidad, buen marketing, hacerse conocido… y aun así no aportar ningún valor real al cliente. Busque consistencia y estrategias fundamentadas.
Limitación de responsabilidad legal. INVEST Rent es un modelo de inversión por el momento no auditado. INVEST no es un asesor de inversión y por el momento no está registrado como tal en ninguna jurisdicción. El contenido de este site es solo educativo y de opinión, no son recomendaciones personalizadas. Invertir implica riesgos (pérdida de capital), por lo que un potencial inversor debe hacer su propia investigación y consultar con un asesor registrado en su propia jurisdicción. Recomendamos a inversores investigar y tomar sus propias decisiones informadas. Esta publicación es Información General, se presenta para aprender, no es un consejo específico de inversión. Las inversiones pueden generar pérdidas; el inversor es el único responsable por sus decisiones. No es un mensaje personalizado ya que no se ha evaluado la situación financiera particular de cada potencial inversor.
Muchas gracias y buenas inversiones!
Descargo de responsabilidad
El contenido en este sitio tiene únicamente fines informativos y no debe considerarse como un asesoramiento de inversión o una recomendación para invertir en ningún valor, estrategia o producto de inversión en particular. El contenido cubierto en este sitio no debe considerarse como un consejo de inversión. Esta no es una oferta de venta o una solicitud para comprar acciones o productos de inversión de INVST a ninguna persona en ninguna jurisdicción en la que una oferta, solicitud, compra o venta sería ilegal según las leyes de dicha jurisdicción y no debe considerarse en ningún caso una oferta de valores. Encontrara solo opiniones propias de INVST, asi como ideas y teorías especulativas sobre el mercado. El análisis fundamental o técnico en este sitio es completamente informativo y NO garantiza ningún resultado o beneficio específico. El desempeño pasado NO es indicativo de resultados futuros. INVST por el momento NO es un asesor financiero regulado. Siempre haga su propia investigación y la debida diligencia antes de invertir o intercambiar valores o consulte con un asesor financiero profesional con licencia que sea de su plena confianza antes de intercambiar o invertir en cualquier producto relacionado con los mercados.